江蘇警方搗毀跨境特大非法第四方支付平臺

來源:新華社南 2020-06-18 16:41 http://www.lxsnb.com/

　　新華社南京6月18日電記者18日從江蘇省張家港市公安局獲悉，該局近期斬斷一條“上游資金供給、非法第四方支付、下游黑灰產業”的犯罪產業鏈，抓獲涉案人員72名，查扣作案用電腦41臺、手機210余部，凍結銀行卡2100余張，涉案資金超4.8億元。

　　2020年2月，張家港市公安局塘橋派出所接到居民顧女士報警，稱其通過一款名為“有米有品”的App申請貸款后，發現手續費過高，提前還貸卻不顯示金額到賬。同時，App還每日自動生成一筆200元違約金，言語粗暴的討債短信、電話隨之而來。

　　警方調查發現，顧女士支付的還款到達對方賬戶后，立即被轉至10個“皮包公司”賬戶，隨后又流向境外某龐大資金池。經查，這個資金池歸屬于名為“火牛”的第四方支付平臺，由安徽籍人員王某伙同他人開設。該平臺分工明確，有專門負責收放貸款的“承兌商”，還有專門負責催債、資金池運維、App推廣等業務的工作人員。以王某為首的團伙核心人員藏匿于緬甸，剩余業務人員分散在國內各地。

　　“所謂第四方支付平臺，是指未獲得國家支付結算許可，違反國家支付結算制度，依托第三方支付平臺，通過大量注冊商戶或個人賬戶非法搭建的支付通道。”蘇州市公安局網安支隊民警張震豪介紹，第四方支付平臺為網絡詐騙、網絡賭博、網絡色情服務等違法犯罪提供資金結算，從中收取手續費。

　　4月25日，專案組組織116名警力分赴廣東、廣西、四川、浙江等地開展收網行動。4月28日，72名涉案人員落網。截至案發，在“火牛”第四方支付平臺注冊的App商戶超100家，放款記錄超20萬條，涉及的網絡貸款詐騙受害者超過21萬人。平臺按照1%-1.5%的比例對每筆往來資金收取手續費，初步統計，累計斂財9000多萬元。

　　針對潛伏境外的王某等涉案人員，警方一面切斷其經濟來源，另一面開展勸返工作。最終，王某等7人回國投案。

　　目前，王某等36名涉案人員被依法采取刑事強制措施，境外“金主”與相關案情仍在進一步追查中。(記者劉巍巍)

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責任編輯：鄭莉莉